Suretec bAV-Optimierer für Entgeltumwandlung

Hohe bAV-Leistungen durch intelligent unterstützte Beratung – einfach gut beraten

Über den richtigen Weg, die persönliche Altersvorsorge mit möglichst wenig Aufwand zu gestalten, wird zwischen Experten, Beratern und Kunden ausgesprochen intensiv und teilweise abseits von Sachargumenten diskutiert. Mit dem Suretec bAV-Optimierer wird der Vermittler in die Lage versetzt, mit wenigen Eingaben sein Beratungsziel zu erreichen. Neben den lohnsteuerlichen Einsparungen ist auch der Ausweis der Auswirkungen auf die Einkommenssteuer des Haushalts möglich. Optional kann die bAV-bedingte Verbesserung des Netto-Einkommens dargestellt werden.

Der Beratungsprozess, zur Ermittlung des optimalen Entgeltumwandlungsbetrags, leitet den Berater gemeinsam mit seinem Kunden in 3 Schritten zum Beratungserfolg:

• Kundendatenerfassung, mit der Möglichkeit, VL-Beiträge einzugeben und vorhandene bAV-Vorsorgen zu berücksichtigen („Aufstockungsberatung“).
• Daten zur Berechnung der Arbeitgeberförderung sowie automatische Berücksichtigung der Vorgaben einer anzuwendenden bAV-Tarifvereinbarung, falls das Unternehmen ganz oder teilweise einer Tarifbindung unterliegt.
• Automatische Berechnung der optimalen Entgeltumwandlungshöhe mit Kombinationsmöglichkeit von Durchführungswegen und der Vergleichsmöglichkeit von zwei Empfehlungen (Szenarien).

Der Suretec bAV-Optimierer ermöglicht eine Beratung in allen fünf Durchführungswegen. Nicht nur Ihre bAV-Spezialisten profitieren von der Beratungssoftware, sondern auch Berater ohne Expertenwissen können durch die Integration von Nutzerprofilen zielgerichtet an die Themen der betrieblichen Altersvorsorge herangeführt werden, damit alle Vermittler "einfach gut beraten".